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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
香港公司知識系列-信托或公司服務(wù)牌照
更新時間:2022-09-27 16:08:31

香港公司的知識點(diǎn)充斥著各種媒體,但是很多信息已經(jīng)過時,有些信息明顯是錯誤的。希望為大家更新鞏固正確的香港公司知識點(diǎn)。

定義

或《信托公司服務(wù)提供者牌照(TCSP)》于2018年3月1日實(shí)施并發(fā)放。其背景基于《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集條例》(第615章)的反洗錢要求(以下簡稱《反洗錢條例》)。

《打擊洗錢條例》規(guī)定,任何人在香港無牌經(jīng)營信托或公司服務(wù)業(yè)務(wù)均屬違法。一經(jīng)定罪,可處罰款10萬元及監(jiān)禁6個月。

與一般客戶的理解不同,TCSP的重點(diǎn)不是規(guī)范秘書公司或個人的注冊或其他服務(wù)活動,而是使秘書公司能夠?yàn)楦鄹_展反洗錢活動。所以,不要以為KYC這種服務(wù)態(tài)度好、業(yè)務(wù)辦理快、不需要盡職調(diào)查和背景調(diào)查的公司就是好的秘書公司,至少管理部門不這么認(rèn)為。根據(jù)政府的指導(dǎo)方針和法律,具有完善的KYC程序和反洗錢程序的秘書公司是守法的秘書公司,可以為客戶提供持續(xù)的公司服務(wù)。

也許你經(jīng)常聽說洗錢,但是洗錢的概念其實(shí)很模糊。下面簡單介紹一下。

根據(jù) 《打擊洗錢條例》 的定義,洗錢(Money Laundering)界定為達(dá)至下述效果的意圖的行為:

1.任何財產(chǎn),如屬犯香港法律所訂的可公訴罪行的得益,或?qū)僮鞒黾偃缭谙愀郯l(fā)生便會犯香港法律所訂的可公訴罪行的作為的得益,則不會被視為該等得益;

2.任何直接或間接代表全部或部分此類收入的財產(chǎn),似乎都不代表此類收入。

看了這個定義,是不是更模糊了?這很正常。除非你是律師或者熟悉法律的專業(yè)人士,否則不了解這種規(guī)避的法律規(guī)定是很正常的。作者用賣白粉的心來打個簡單但不嚴(yán)謹(jǐn)?shù)谋确?,賣白菜。這種賣白菜的行為其實(shí)并不是賣白菜,而是把灰色生意的錢變成干凈錢。當(dāng)然,真正洗錢的人會選擇相對容易流通和交易的數(shù)字貨幣、房地產(chǎn)甚至娛樂產(chǎn)品等高價值。

有責(zé)任

TCSP持有者在反洗錢和恐怖融資方面的責(zé)任。

一般而言,TCSP持牌人必須:

1.采取一切合理措施降低洗錢/恐怖分子集資的風(fēng)險;

2.除其他事項(xiàng)外,確保遵守《打擊洗錢條例》項(xiàng)下的反洗錢和恐怖主義籌資條例。

為履行上述責(zé)任,TCSP持牌人必須評估其業(yè)務(wù)的洗錢/恐怖分子資金籌集風(fēng)險,并就以下事項(xiàng)制定及實(shí)施政策、程序及管控措施:

1.風(fēng)險評估;

2.客戶盡職調(diào)查。

3.持續(xù)監(jiān)控客戶;

4.可以交易,可以舉報;

5.保留記錄;

6員工培訓(xùn)。

這些規(guī)則不需要翻譯就很容易理解,但有人可能會認(rèn)為,秘書公司采取這些行動肯定可以識別洗錢和犯罪分子。當(dāng)然,答案是不一定,但是很多時候,我們不能用這樣的二元方式看問題,非黑即白或者絕對的方式。難道不是要徹底杜絕反洗錢,所以不值得做嗎?按照這個邏輯,沒什么值得做的。