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對(duì)于中國高凈值人群來說,家族辦公室是一個(gè)新生事物,但對(duì)于歐美國家來說,家族辦公室已經(jīng)發(fā)展了一百多年,也是富裕家庭常用的家族財(cái)富管理和傳承工具。
辦公室的定義
根據(jù)美國家族辦公室協(xié)會(huì)的定義,家族辦公室是指為超級(jí)富豪家族提供全方位的財(cái)富管理和家族服務(wù),使其資產(chǎn)的長期發(fā)展符合家族的預(yù)期,并使其資產(chǎn)得以成功代代相傳、保值增值的機(jī)構(gòu)。通常包括來自財(cái)務(wù)顧問、律師、注冊(cè)會(huì)計(jì)師、投資經(jīng)理、證券經(jīng)紀(jì)人、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)人、銀行、信托等領(lǐng)域的經(jīng)驗(yàn)豐富的專業(yè)人士。他們聚集在一起服務(wù)于一個(gè)或多個(gè)家庭,幫助保護(hù)和傳承這些超高凈值家庭的財(cái)富,同時(shí)承擔(dān)家庭管理者的角色,滿足個(gè)性化和全方位的需求。
新加坡家族辦公室
雖然歐美的家族理財(cái)室發(fā)展得很好,但亞洲的家族理財(cái)室是近幾年才興起的。因此,亞洲高凈值人士在亞洲設(shè)立家族理財(cái)室時(shí),一定要謹(jǐn)慎選擇地點(diǎn)。所以家族辦公室雖然有很多優(yōu)勢(shì),但是設(shè)計(jì)結(jié)構(gòu)不合理,設(shè)立政策不穩(wěn)定,家族辦公室法律法規(guī)不完善,家族辦公室經(jīng)驗(yàn)不足,設(shè)計(jì)出來的家族辦公室結(jié)構(gòu)可能不夠穩(wěn)定,容易面臨各種風(fēng)險(xiǎn)。
新加坡的家族理財(cái)室在亞洲備受關(guān)注。在所有亞洲國家中,新加坡一直被視為亞洲與世界貿(mào)易的橋梁。因此,新加坡的家族辦公室自然成為財(cái)富管理和投資最受關(guān)注的管理系統(tǒng)。
熟悉海外投資或家族理財(cái)室運(yùn)作模式的人都知道,地域的選擇是家族理財(cái)室成功運(yùn)作的關(guān)鍵。新加坡作為亞洲三大金融中心之一,也是世界知名的財(cái)富管理中心,有著嚴(yán)格的財(cái)務(wù)管理體系。在稅收政策方面,新加坡有“東方瑞典”的稱號(hào)。其地域稅制決定了新加坡不征收離岸稅,也沒有資產(chǎn)收益稅和遺產(chǎn)稅。同時(shí),外資企業(yè)或個(gè)人設(shè)立新加坡辦事處后,可以向新加坡政府申請(qǐng)免稅。因此,對(duì)于超級(jí)富豪家族或高凈值個(gè)人來說,設(shè)立新加坡家族辦公室不僅可以有效管理和分配家族財(cái)富,還可以最大限度地傳承資產(chǎn)。因此,越來越多的人選擇在新加坡設(shè)立家族理財(cái)室。