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深圳市千百順投資咨詢有限公司
 
注意！這十種行為開(kāi)戶時(shí)會(huì)被銀行監(jiān)控！
更新時(shí)間：2022-03-02 14:47:24

現(xiàn)在注冊(cè)公司比較容易，但是銀行開(kāi)戶越來(lái)越難。一不小心就會(huì)成為行為銀行的重點(diǎn)監(jiān)控。下面小編就來(lái)告訴你，銀行開(kāi)戶會(huì)重點(diǎn)監(jiān)控哪些行為。

1經(jīng)營(yíng)地址為托管地址

一些地區(qū)為了吸引投資，允許沒(méi)有辦公場(chǎng)所的創(chuàng)業(yè)者先用虛擬托管地址注冊(cè)。注意！如果主機(jī)地址長(zhǎng)期使用，就會(huì)被監(jiān)控。

2注冊(cè)地址不存在或虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所

《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》規(guī)定銀行必須認(rèn)真核實(shí)開(kāi)立對(duì)公賬戶的每一條信息，尤其是注冊(cè)地址不存在或營(yíng)業(yè)場(chǎng)所虛構(gòu)的賬單。

銀行不得為其開(kāi)立賬戶。

3一名多戶；一址多照；注冊(cè)資本很低，均未實(shí)繳

同一自然人是多家公司的法定代表人；同一個(gè)地址，注冊(cè)了很多公司，注冊(cè)資本不高，票據(jù)也沒(méi)繳進(jìn)去。

雖然沒(méi)有明文規(guī)定同一自然人不能注冊(cè)一個(gè)以上公司，但同一自然人開(kāi)設(shè)一個(gè)以上公司，公司申請(qǐng)一個(gè)以上公司賬戶，將是銀行重點(diǎn)調(diào)查對(duì)象。

4同一個(gè)公司集中開(kāi)立多個(gè)賬戶

公司賬戶在同一時(shí)間段開(kāi)立，多個(gè)公司賬戶在同一地區(qū)銀行開(kāi)立。

5異地戶籍法人

企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地戶口，長(zhǎng)期不在此居住。企業(yè)法人、負(fù)責(zé)人或代理人屬于異地或偏遠(yuǎn)農(nóng)村戶口，無(wú)居住證或社保。

6企業(yè)法人年齡明顯偏大或偏小

現(xiàn)在很多企業(yè)主都不想自己當(dāng)法人，找人揚(yáng)名(一般都找年紀(jì)大的)，以為這樣做就算公司有問(wèn)題也和自己沒(méi)關(guān)系。我只能說(shuō)，如果你這樣想，你就大錯(cuò)特錯(cuò)了。在這種情況下，該銀行將被列為重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象。

7單位失聯(lián)，無(wú)法聯(lián)系

賬戶異?；虺Ｒ?guī)檢查時(shí)無(wú)法聯(lián)系到法人、負(fù)責(zé)人或代理人。

8資金交易異常

大額交易、私下交易、夜間交易頻繁；存在可疑交易；網(wǎng)銀交易限額要求高，與生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)、注冊(cè)資本等明顯不符。

比如企業(yè)長(zhǎng)期沒(méi)有申報(bào)，沒(méi)有業(yè)務(wù)，但是每個(gè)月產(chǎn)生幾百萬(wàn)的銀行流水。

9長(zhǎng)期不對(duì)賬；對(duì)賬不符；不配合對(duì)賬

《企業(yè)銀行結(jié)算賬戶管理辦法》第三十三條規(guī)定，銀行應(yīng)當(dāng)建立企業(yè)客戶賬務(wù)核對(duì)機(jī)制，核對(duì)頻率每季度不少于一次。如果企業(yè)在核對(duì)時(shí)間后未予回復(fù)，核對(duì)結(jié)果不一致或不符合核對(duì)要求，銀行有權(quán)采取限制賬戶交易的措施，以降低銀行風(fēng)險(xiǎn)。

10公司被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單

根據(jù)《中國(guó)人民銀行關(guān)于加強(qiáng)支付結(jié)算管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)的通知》的規(guī)定，銀行一旦發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在嚴(yán)重違法行為，必須在3個(gè)月內(nèi)暫停該企業(yè)的相關(guān)業(yè)務(wù)。

以上是千百順邊肖對(duì)開(kāi)戶時(shí)銀行將重點(diǎn)監(jiān)控的十種行為的詳細(xì)解答。希望對(duì)你有幫助。我想了解更多關(guān)于公司注冊(cè)的情況。請(qǐng)關(guān)注邊肖，會(huì)持續(xù)更新。